Hogyan kezeljük a vállalat kincstárát

A társaság kincstárának kezelése olyan feladat, amelyet nem lehet ellenőriztetni vagy rendezni. A kincstár jó kezelése lehetővé teszi, hogy a vállalat gazdaságilag életképes legyen és megfelelő döntéshozatali dinamikát kövessen az üzleti év során felmerülő esetleges likviditási problémák elkerülése vagy megoldása érdekében. Nagyon fontos, hogy naponta vegye fel és tervezze meg a likviditás és a készpénz problémáinak elkerülése és megoldása érdekében. Ezen túlmenően elengedhetetlen a vállalat tevékenységének és működésének tényleges eredményének megismerése. A következő cikkben bemutatunk néhány kulcsfontosságú szempontot a vállalat kincstárának megfelelő kezelésére.

1

A pénzgazdálkodás a beszállítók, a gyűjtemények, a pénzintézetekkel folytatott tranzakciók és a társaság pénzforgalmához kapcsolódó valamennyi monetáris tevékenység és művelet átfogó ellenőrzésére utal. Az is nagyon hasznos, ha előre látjuk a szükségleteket és a szükséges költségeket, hogy elkerüljük a felesleges költségeket, értékelve, hogy mennyi pénzt termelünk.

2

Általánosságban elmondható, hogy számos olyan tényező van, amelyek döntő szerepet játszanak a kincstár optimális kezelésében. Az első az, hogy minden vállalatnak naprakésznek kell lennie a cash flow-val, vagyis tudnia kell, hogy mindig milyen likviditást, valamint bankszámlájukat, kifizetéseit és gyűjteményeit. Annak érdekében, hogy megismerjük a keletkezett pénzáramlást, meg kell számolni a befizetett pénz és a kimenő (kifizetések) közötti különbséget.

3

A hatékony gyűjtési és fizetési politikák kialakítása és meghatározása szintén központi kérdés. Az ideális megoldás az, hogy kiválasszuk a legmegfelelőbb számunkra és minden ügyfélnek vagy szolgáltatónak a gyűjtési és fizetési eszközöket. A vállalat felállításának kezdetén alacsony lesz a döntés, hogy mikor kell fizetni és összegyűjteni, bár kevésbé győztes, és minden egyes szállító és ügyfél számára egyeztethet bizonyos fizetési és beszedési formákról.

4

Hasonlóképpen, pontosan meg kell ismerni a rendelkezésre álló finanszírozási forrásokat, mert ha tudjuk, hogy milyen jellemzőik vannak, alkalmazkodhatunk a munkamechanikához és kielégíthetjük igényeinket. Főként a pénzügyi szervezetekkel és bankokkal dolgozunk, amelyek rendelkezésére állnak olyan termékek, amelyek lehetővé teszik számunkra a kifizetések finanszírozását vagy a gyűjtemények előmozdítását a likviditás elérése érdekében, mindig keresve a leginkább megfelelő opciót. A likviditás hiánya miatt az egyéb finanszírozási lehetőségek az egyéb finanszírozási lehetőségek, bár a termékek sokfélesége alacsonyabb, és jobban ki kell igazítanunk.

5

A pénzügyi intézményekkel folytatott tárgyalások szintén fontos szerepet játszanak. Vállalkozóként lehetőségünk van arra, hogy mindent, ami a banki műveletekhez (jutalékok, érdekek, feltételek, stb.) Érdekel, tárgyaljuk.

6

A nagyvállalatoknál a kincstárkezelés egy speciális számviteli osztály felelőssége és felelőssége. A kkv-k és az önálló vállalkozók esetében is fontos a jó kincstárkezelés, és még ha nem rendelkezünk a szükséges ismeretekkel, nagyon praktikus alternatívát igényelhetünk, amely lehetővé teszi számunkra, hogy sikeresen tegyük. Egy excel lapon kerül sor, a következő hónapokhoz hozzáadva a várt gyűjteményeket, és kivonjuk azokat a kifizetéseket, amelyeket meg kell tenni annak érdekében, hogy lássuk, hány hónapra lesz szükség több pénzre, vagy mennyit fog nyerni.

7

Egy másik lehetőség az lenne, ha számviteli menedzser szolgálna, segítve számunkra, hogy személyesen és mindenféle eszközzel irányítsuk üzletünk számviteli, adó- és munkaügyi kérdéseit.