Hogyan nyitható meg egy számla Andorra

A spanyol bankok megerősített adatai szerint idén a családok és a vállalatok 55 000 millió eurót vontak le spanyol szervezetekből. A tőke olyan repülése, amelyet bizonyos nemzetközi média 232 000 millió euróig emel. A spanyol állam gazdasági helyzetétől való félelem sok embert arra kényszerített, hogy megtakarításokat vállaljon a spanyol bankoktól, és „biztonságosnak” tegyék őket a külföldi országokban . Németország, Svájc és Nagy-Britannia ezek közül a spanyolok, de Andorra is választották a céljukat, mivel hazánk közelében van. Lássuk, milyen lépések állnak rendelkezésre egy bankszámla megnyitásához Andorrában, és mit kell tudni a pénzügyi rendszeréről.

Milyen bankok működnek Andorrában?

Az andorrai bankszektor öt szervezetből áll: AndBankból, MoraBancból, Crèdit Andorràból, Banca Privada d'Andorra-ból és Banc Sabadell d'Andorra-ból . Mindegyikük az Andorán Bankok Szövetségéhez tartozik, amely viszont az Európai Unió Bankszövetségének tagja. Ebből az egységekből banki szolgáltatásokat nyújtanak - a kereskedelmi banki és a magán banki szolgáltatások területén -, valamint az eszközkezelés, a közvetítés és a biztosítási szolgáltatások területén.

Hogyan lehet tudni, hogy mely szervezetek jogosultak pénzügyi szolgáltatások nyújtására Andorrában?

Minden, az Andorrai Hercegségben pénzügyi szolgáltatásnyújtásra felhatalmazott jogalanyot be kell jegyezni az INAF-ba (Nemzeti Andorán Pénzügyi Intézet).

Van-e banktitok Andorra?

Andorra fenntartja a banki titoktartást, annak ellenére, hogy beleegyezett abba, hogy lépéseket tegyen az adóparadicsomnak az OECD-ben való megakadályozására. E célból adóügyi információcsere megállapodásokat írt alá Spanyolország, Portugália, Ausztria, Monaco, Liechtenstein, San Marino, Franciaország, Belgium, Argentína és Hollandia között.

Milyen típusú bankszámlák nyílhatnak meg Andorrában, és mennyi ideig tart a nyitás?

Az egyetlen olyan bankszámla, amelyet az Andorrában nem rezidensek nyithatnak, számozott számlák, azaz senki sem tudja a tulajdonos személyazonosságát, mivel a nyitás után a tulajdonos számgá válik. Az Andorra bankszámlája csak egy óra alatt nyitható meg.

Milyen dokumentációra van szükség a nem rezidens bankszámlájának megnyitásához?

Általában véve az Andorán banki szervezetek kérni fogják:

• A DNI vagy az útlevél fénymásolata.
• A szokásos tartózkodási hely akkreditálása (könnyű számla).
• Szakmai tevékenységének ellenőrzése.

Ha Ön munkavállaló, legalább az alábbi dokumentumok egyikét kell bemutatnia: a jelenlegi munkaszerződés, a bérszámfejtés, a nyugdíj- vagy munkanélküli-ellátás, a társadalombiztosítási járulék kimutatása és annak a cégnek a tanúsítványa, amelyre Ön dolgozik. Ha Ön önálló vállalkozó, akkor legalább a dokumentáció egy részét kell megadnia: a tevékenység nyilvántartásba vétele a kereskedelmi nyilvántartásban, az iparágban vagy a szabad foglalkozásokban, az utolsó pénzügyi évnek megfelelő adóbevallás, banki hivatkozás, amely magában foglalja a szakmai tevékenységet és az adóazonosító számot gazdasági tevékenységekre.

Tájékoztatnunk kell a Spanyol Bankot egy bankszámla megnyitásáról Andorrában?

Igen, tájékoztatnia kell a spanyol közigazgatást a külföldön tartott számlákról, ebben az esetben Andorrában. Ehhez a következő formanyomtatványokról kell értesítenie a Spanyol Bankot : DD1 formanyomtatvány (külföldön a számla megnyitásáról vagy törléséről) Egy hónap áll rendelkezésére a nyilatkozat elkészítéséhez) és a DD2 és a DD2 bis formanyomtatványok (tájékoztatás céljából) az évente több mint 600 000 eurós határon átnyúló átutalások esetében ezeket az űrlapokat éves vagy havi alapon kell benyújtani, az átutalt összegtől függően.

Szükséges-e személyesen az egységhez menni, vagy dokumentumok kezelése az interneten keresztül?

A dokumentumokat online lehet kezelni, de az öt Andorán banki szervezet megköveteli a számlatulajdonos fizikai jelenlétét a szerződéses dokumentáció aláírásához. A beérkezett átutalások nem kerülnek felhasználásra a számlára, amíg az aláírás meg nem lett alakítva.

Megvédik az Andorán bankok betéteit?

A február 2-i 1/2011. Sz. Törvény 100 000 eurós és legfeljebb 100 000 eurós értékpapír-betétekre vonatkozó garanciális rendszert hoz létre a fedezett készpénzbetétek esetében. A 100 000 euró összege kedvezményezettenként. Közös társulásokban vagy egynél több tulajdonosnál a tulajdonosok mindegyike kedvezményezettnek tekintendő, a betéti szerződés rendelkezéseivel összhangban, vagy ennek hiányában egyenlő arányban.

Milyen jutalékokat alkalmaznak a számlákban?

A nem rezidensek számláira vonatkozó, az Andorrai szervezetek által alkalmazott karbantartási díjak nagyon magasak. Így például az AndBank 140 eurós negyedéves fenntartási jutalékot alkalmaz, a BPA (Andorra Private Banking) évente 400 eurós adminisztrációs díjat alkalmaz, míg a BancSabadell d'Andorra ugyanezen koncepcióért jutalékot fizet 250 euróért félévre.

Van valamilyen megtartás?

Annak ellenére, hogy Andorra fenntartja a banki titoktartást, annak fenntartása érdekében megállapodásokat kellett kötnie Brüsszelben, lehetővé téve az Európai Unió polgárainak fizetett kamatok visszatartását .

• Az andorrai bankszámla megnyitására vonatkozó eljárások nem bonyolultak, bár a felszámított kamatok és a kifizetett kamatok visszatartása meg kell értékelni. A megtakarításokat megbüntető tényezők.